Nuevas disposiciones establecen límites para consumos, movimientos bancarios y transferencias, reforzando el control tributario.
El organismo fiscal ARCA ha implementado nuevas medidas que actualizan los montos mínimos a partir de los cuales las entidades financieras deben informar ciertas transacciones realizadas por sus clientes. Estas disposiciones alcanzan a bancos, billeteras virtuales y otros proveedores de pago, con el objetivo de reforzar la transparencia en el sistema financiero.
Principales modificaciones:
Consumos con tarjetas de débito y movimientos en billeteras virtuales:
Se establece un mínimo de $600.000 para reportar el total de consumos con tarjetas de débito o los movimientos de ingreso y egreso realizados a través de billeteras virtuales.
Acreditaciones bancarias, saldos y depósitos a plazo fijo:
Las operaciones o montos que superen los $1 millón deberán ser informados. Esto incluye:
Total de acreditaciones en cuentas bancarias.
Depósitos a plazo fijo constituidos.
Saldos disponibles al último día del mes.
Extracciones de efectivo, tanto en el país como en el exterior.
Transferencias bancarias o virtuales:
Para transferencias que involucren cuentas bancarias o billeteras virtuales, el límite mínimo es de $2 millones.
Impacto en el sector financiero
Con estas medidas, ARCA busca garantizar una mayor transparencia y control sobre el flujo de dinero dentro del país, adaptándose al aumento del uso de medios electrónicos como billeteras virtuales y transferencias digitales.
Esta normativa refuerza el compromiso con el control tributario y establece nuevas responsabilidades para las entidades financieras, quienes deberán ajustar sus procesos para cumplir con los requerimientos establecidos.
